銀行單位賬戶小知識
2018-04-17 10:07:36   來源:中國電子銀行網   評論:0 點擊:

一、企業可以在銀行開立什么賬戶?
 
       企業可以自主選擇在一家銀行開立一個基本存款賬戶,可用于辦理日常轉賬結算和現金收付。企業還可以根據資金用途自主選擇開戶行,開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。一般存款賬戶是因借款或其他結算需要,在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。專用存款賬戶是按照法律、行政法規和規章,對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。臨時存款賬戶是因臨時需要并在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。
 
二、開戶需要提供哪些材料呢?
 
        營業執照正本;法定代表人身份證原件;企業公章,法定代表人私章,企業財務公章;非基本賬戶提供基本存款賬戶開戶許可證;授權委托書、代理人身份證件(企業法定代表人未能親自辦理的情況);股份制企業還需提供公司章程。
 
三、企業開立賬戶的主要環節有哪些?
 
        一般存款賬戶和除預算單位外的專用存款賬戶開立只需由開戶銀行審核同意即可,基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位專用存款賬戶的開立除需由開戶銀行審核同意外,還需人民銀行進行核準。一般需要以下4個環節:(1)企業自主選擇開戶銀行并提交開戶申請資料。(2)開戶銀行審核同意企業開戶。(3)需人民銀行進行核準的,由銀行將審核同意開戶的企業相關資料提交人民銀行進行核準。(4)開戶結果通知。開戶銀行收到開戶許可證,于當日至遲下一個工作日將開戶許可證通知企業或交付企業。
 
四、在賬戶日常使用中,企業應如何更好地保證資金安全?
 
       一是保管好企業各種證照、公章和預留印鑒,重要證照不外借;二是使用可靠的支付驗證方式,加強網銀證書管理;三是根據企業經營需要設置網銀日累計、筆數年累計限額,超出限額和筆數的,到銀行柜面辦理;四是收到對賬單或對賬信息后,及時核對并在規定期限內向銀行發出對賬回單或確認信息。

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