金融詐騙陷阱多,教你一眼識破騙局
2017-06-26 16:58:01   來源:煙臺經偵   評論:0 點擊:

      余額莫名變動?低息就能貸款?內幕助你致富?金融騙局近年來屢見不鮮,花樣也層出不窮。危機一直潛伏在我們身邊,而且已經潛入到金融行業所有領域。那么,面對金融的種種騙局,用戶該如何識別,又該如何防范呢?

 制造賬戶余額

     一位某銀行用戶收到短信提示:您的銀行卡在網上購買某款理財產品被扣除×××元,并告知“如果不是您本人操作,請與我們聯系。”該用戶查詢后發現,自己的銀行卡余額確實少了短信中告知的數額。于是,輕易判斷該短信來自工商銀行客服。不法分子通過拖庫與撞庫、公共WiFi、ATM機針孔攝像頭、電腦木馬等途徑,獲取用戶銀行卡賬戶和密碼后登錄網上銀行,通過購買理財產品、定活互轉等造成活期賬戶資金余額減少假象,用戶發現賬戶余額確實減少會輕易信任不法分子。不法分子便會以“幫助用戶退回資金”為由,要求用戶告知其之后接收到的短信驗證碼,然后通過獲取的短信驗證碼盜取資金。
 
       當用戶發現賬戶余額變動時,為了防止遇上詐騙分子模擬金融機構等客服號碼行騙,遇不明來電可選擇掛斷后再主動撥打(不要回撥)金融機構官方客服或者到網點進行確認。同時妥善保管短信驗證碼,不要向任何人提供自己收到的短信驗證碼。

 虛構股票個股走勢,“內幕消息”不可信 

       某市公安局今年6月12日夜間通報一起非法互聯網金融特大詐騙案件,共抓獲涉案人員808名。這一團伙通過網絡招攬客戶,采取“推薦股票”“炒期貨”等方式詐騙,以投資組建的某集團公司為總部,旗下先后成立多家分公司、子公司,利用虛構的互聯網金融平臺,通過業務員以“有內幕消息”為由讓受害人加入QQ群、微信群,再由所謂的“證券公司資深分析師”和“經理”逐個聯系受害人,引誘受害人交易股票、期貨、貴金屬、外匯等金融產品。受害人若獲利,則按“五五”“六四”與業務員分成,受害人若虧損,業務員則將其“拉黑”不再聯系。
 

      利用受害人“一夜暴富”和“天上掉餡餅”的思想。投資者應加強自我保護和防范意識,對有關機構“免費薦股”、“推薦黑馬”、“提供內幕信息”、“私募操盤”、“保證收益”等虛假宣傳信息保持高度警惕,自覺抵制不當利益的誘惑,樹立“天下沒有免費的午餐”的原則,遠離非法金融活動。已發生損失或情況嚴重的,應及時向當地公安機構報案。配合公安機關或發卡銀行做好調查、舉證工作。

 低息貸款是騙局,套你一環又一環 

       廈門的蘇先生是個體經營戶,因在生意中急需周轉資金,便想求助于網貸公司。今年4月11日,蘇先生在網上搜索“貸款”后在某網站留下手機號。第二天,蘇先生便接到了自稱是“北京某公司”工作人員的電話,對方稱能提供10萬元的短期貸款,并通過QQ郵箱傳來了一份無抵押貸款合同。在此期間,三個分別顯示為北京移動用戶的136、157、152打頭的手機號給蘇先生打來電話,先后以做流水賬、繳風險擔保金為由誘導其轉錢,一心只想快點拿到貸款的蘇先生就這樣一次次將錢匯向對方指定賬戶。據蘇先生回憶,他先后向對方轉賬共計5萬元。直至4月16日9時許,蘇先生再次撥打對方電話詢問貸款辦理進度時,發現對方電話一直處于關機狀態時才覺察到不對,急忙向廈門警方求助。

      五大關鍵詞鎖定騙局:①無需任何抵押,利用這些虛假廣告來吸引那些急需籌錢貸款的人,將人引入騙局;②貸前先交費,正規的貸款機構在成功放款前是不會收取任何費用的;③超低息貸款,與其他貸款機構相比,銀行的貸款利率可謂最低;④抵押貸款不要抵押物,只要身份證。抵押貸款是要有抵押物,無抵押貸款也是需要穩定的工作以及工資流水還有良好的個人信用才能成功申請的,完全不存在只用一張身份證就可以獲得貸款的這種情況;⑤無需見面傳真合同,雖說網上貸款可以在網上提交申請資料,但是最后一般都會選擇面簽合同。
 
      從以上案例來看,犯罪分子的手段其實并沒有多高明,而是部分群眾風險防范意識尚不夠強,警惕性不夠,或者貪圖小便宜吃大虧,還有的是盲目跟風而缺乏自己的判斷力。只要我們提高警覺能力,不貪圖意外之財,大部分的陷阱都能夠避免。
 

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